在線貸非法集7億 4人被批準逮捕

隨著國內網貸行業整體規模的不斷做大,行業風險問題也不斷出現。南山警方通報破獲一起非法吸收公眾存款案，某金融公司在未取得金融許可及基金、股權交易資質的前提下，推銷P2P金融理財產品，非法集資7億多，目前包括董事長何某在內的4名主要犯罪嫌疑人已被批準逮捕。了解到，涉事金融公司實為深圳市鼎豐在線金融信息服務公司。

P2P網貸平臺“在線貸”所屬的深圳市鼎豐在線金融信息服務公司(下稱“鼎豐在線”)董事長何某等4人被批準逮捕。深圳南山警方通報稱，該公司涉及投資資金累計約為7.29億元人民幣，涉及全國各地投資人約2000人。

平臺去年底就被曝提現困難多地設有多家分公司據備案信息顯示，“鼎豐在線”成立于2009年，其一般經營項目包括投資咨詢、企業管理咨詢、商務信息咨詢、廣告業務、經營電子商務、從事擔保業務、財務咨詢等，許可經營項目為增值電信業務。2015年8月，注冊資本由人民幣1000萬元變更為1億元。

在被立案偵查前，深圳市鼎豐在線金融信息服務有限公司已在上海、長沙、郴州等地設立了多家分公司。“鼎豐在線”曾推出了多個理財產品，包括“車易貸”、“企業貸”，均以高收益見長。

不過，早在2015年12月，已有網友曝出“在線貸”出現提現困難等狀況，2016年1月，有網貸社區上已有指控“在線貸”資金鏈斷裂但仍繼續集資的帖子出現，有多名網友在留言中稱被騙，投資資金無法提現。

設資金池非法吸收公眾資金 主要嫌疑人被抓捕據深圳南山警方通報，今年1月初，警方接到報案，稱“鼎豐在線”通過網絡借貸平臺“在線貸”搞資金池，非法吸收公眾資金。隨后，警方調查發現該公司仍在經營，但已無資金兌付能力，主要賬戶都已處于虧空狀態。2月19日，南山警方對“在線貸”立案偵查，4月8日，南山警方出動100余名警力開展統一收網行動，將主要犯罪嫌疑人何某(男，36歲)、趙某(男，33歲)、王某(女，41歲)、李某(男，32歲)等四名主要犯罪嫌疑人全部抓捕歸案。

南山警方稱，經調查，從2012年3月份開始，“鼎豐在線”公司法人代表、董事長何某在未取得中國人民銀行發放的金融許可證及中國證監會批復許可從事基金、股權交易資質的前提下，設立公司，通過現場推介會、網絡宣傳、圖冊宣傳、業務員推介等多種方式向社會公眾介紹公司的P2P金融理財產品項目，承諾保本付息，并許以投資人年化收益率14%至24%不等的高額利息回報。該公司通過自行設立的網站平臺“在線貸”對外發布廣告，下設多個業務部門，招聘社會人員從事吸收公眾資金和對外放貸的業務，給予業務員高額提成。

發布虛假項目 涉及累計資金約7.29億元通報中還稱，該公司以發布個人或公司借款周轉標的吸引投資人投資，為了達到快速大量吸收投資款目的，每天對外發布新的標的項目吸引更多的投資者進行投資，投資標的基本為3-6個的所謂月標，許諾年化收益率在18%左右。公司運營期間，為維持公司資金流動，何某與公司總經理趙某多次在網站平臺發布虛假項目，不斷吸引新投資人的資金，并將所獲資金用于償還前期投資人的本金和利息支付。同時，何趙兩人為獲取投資人的信任，利用何某實際控制的公司對網站運行的投資項目標的實施風險擔保，以所謂第三方支付平臺收取客戶投資款的方式，最終將投資款轉入何某等人的個人賬戶進行使用，在個人賬戶上形成資金池。

南山警方表示，2015年12月，該公司因為沒有新的吸收資金進入，導致原有投資人投資資金回籠逾期，最終陷入無法繼續經營狀況。截至2016年3月，該公司涉及投資資金累計約為7.29億元人民幣，吸收公眾原始本金為1.09億元人民幣(現無法收回返還實際投資人)，涉及全國各地投資人計為2000余人。

目前，何某等4名主要犯罪嫌疑人已由南山區人民檢察院批準逮捕。

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