網(wǎng)貸APP現(xiàn)“跑分”運(yùn)作 團(tuán)伙作案層層轉(zhuǎn)賬洗錢

去年以來，一些不法分子為快速轉(zhuǎn)移詐騙贓款，打著“共享經(jīng)濟(jì)”的幌子，開發(fā)用于轉(zhuǎn)賬洗錢的網(wǎng)絡(luò)工具，并稱其為“跑分平臺(tái)”。“跑分平臺(tái)”不僅能夠幫助不法分子實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，還能為跨境賭博等提供支付結(jié)算通道。目前，公安部門已在依法嚴(yán)厲打擊為電信詐騙提供轉(zhuǎn)賬服務(wù)的“跑分客”違法犯罪活動(dòng)。

宣稱注冊平臺(tái)會(huì)員后即可搶單“跑分”，兼職掙錢，來錢快、回報(bào)高，這靠譜嗎?

2020年年初以來，一些不法分子為逃避打擊、快速轉(zhuǎn)移詐騙贓款，打著共享經(jīng)濟(jì)的幌子，雇傭技術(shù)人員開發(fā)用于轉(zhuǎn)賬洗錢的網(wǎng)絡(luò)工具，并稱其為“跑分平臺(tái)”。在“跑分平臺(tái)”上注冊會(huì)員的人被稱為“跑分客”，他們主要通過上傳個(gè)人收款二維碼等支付賬戶信息協(xié)助轉(zhuǎn)賬，其行為已成為電信詐騙犯罪鏈條中一個(gè)重要環(huán)節(jié)。

記者從公安部獲悉，2020年12月22日10時(shí)，在公安部統(tǒng)一指揮下，北京、河北、江蘇、安徽等24個(gè)省區(qū)市公安機(jī)關(guān)同步開展集中收網(wǎng)行動(dòng)，依法嚴(yán)厲打擊為電信詐騙提供轉(zhuǎn)賬服務(wù)的“跑分客”違法犯罪活動(dòng)。截至當(dāng)天17時(shí)，各地共抓獲違法犯罪嫌疑人490余名，扣押凍結(jié)涉案資金1200余萬元。

兼職“跑分”卻入詐騙陷阱

疫情期間，遼寧朝陽居民何先生本想通過網(wǎng)絡(luò)兼職賺些生活費(fèi)，沒想到卻掉入詐騙陷阱。2020年3月28日，何先生在網(wǎng)絡(luò)貼吧瀏覽帖子時(shí)看到一則“跑分”廣告，因其操作簡單、回報(bào)率高而被吸引。隨后，何先生添加預(yù)留微信號(hào)后與該代理聯(lián)系，在代理的引誘下下載了一APP平臺(tái)。在注冊完賬號(hào)后，何先生按照平臺(tái)預(yù)留銀行卡，向該卡匯款5000元，再與代理聯(lián)系時(shí)發(fā)現(xiàn)微信已被拉黑。

何先生隨即報(bào)警，犯罪嫌疑人郝某某、劉某某先后被抓獲。

經(jīng)查，郝某某與劉某某為同學(xué)關(guān)系，因郝某某一直沒有職業(yè)，在網(wǎng)絡(luò)中利用“跑分”賺錢，不料在一次“跑分”中被他人詐騙。因此，郝某某產(chǎn)生了用同樣方式詐騙他人的想法。2019年末，郝某某與劉某某結(jié)伙作案50余起，涉案金額達(dá)30萬元。

除了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，“跑分平臺(tái)”還為跨境賭博等提供支付結(jié)算通道。

2020年6月，廣西北海市公安機(jī)關(guān)搗毀一個(gè)利用“跑分平臺(tái)”實(shí)施的特大跨境賭博犯罪團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人90名，涉案資金流水超300億元。

該案中，當(dāng)賭客登錄境外賭博平臺(tái)充值賭資時(shí)，境外賭博平臺(tái)將充值信息發(fā)布至“跑分平臺(tái)”，平臺(tái)注冊會(huì)員進(jìn)行搶單。賭資通過多層銀行賬戶劃轉(zhuǎn)，最終由地下錢莊通過黃金買賣等手段完成“洗白”。

團(tuán)伙作案層層轉(zhuǎn)賬洗錢

“跑分平臺(tái)”一方面為詐騙團(tuán)伙發(fā)布非法轉(zhuǎn)賬需求提供渠道，另一方面以高額傭金為誘餌，吸引大量人員通過該平臺(tái)協(xié)助轉(zhuǎn)移贓款。

記者了解到，當(dāng)詐騙團(tuán)伙需要轉(zhuǎn)移涉案贓款時(shí)，會(huì)將轉(zhuǎn)賬需求發(fā)布在“跑分平臺(tái)”供“跑分客”搶單。在“跑分客”搶單成功后，詐騙團(tuán)伙將其提供的收款二維碼等發(fā)送給詐騙受害人，誘騙受害人將錢款掃碼轉(zhuǎn)賬至“跑分客”賬戶中，再經(jīng)多個(gè)不同賬戶層層轉(zhuǎn)賬，最終轉(zhuǎn)至詐騙團(tuán)伙指定賬戶。

在贓款轉(zhuǎn)移過程中，由于涉及賬戶眾多、流向復(fù)雜，給公安機(jī)關(guān)偵查打擊、追贓挽損工作造成困難，導(dǎo)致受害群眾嚴(yán)重財(cái)產(chǎn)損失。

據(jù)悉，隨著“斷卡”行動(dòng)深入推進(jìn)，公安機(jī)關(guān)對非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪活動(dòng)重拳出擊。電信詐騙團(tuán)伙獲取作案用電話卡、銀行卡的難度進(jìn)一步增加，其轉(zhuǎn)移贓款的方式受到極大限制，從而將目光轉(zhuǎn)向“跑分平臺(tái)”。

為拉攏更多“跑分客”協(xié)助轉(zhuǎn)移贓款，“跑分平臺(tái)”聲稱，每完成一筆轉(zhuǎn)賬就發(fā)放相應(yīng)贓款金額1%~1.8%的傭金。面對高額傭金，越來越多的“跑分客”參與其中，甚至形成團(tuán)伙作案。

網(wǎng)貸APP現(xiàn)“跑分”運(yùn)作

2020年10月，江蘇揚(yáng)州市公安機(jī)關(guān)在“凈網(wǎng)2020”專項(xiàng)行動(dòng)中破獲一起案例，揭開了為網(wǎng)貸APP提供“跑分”運(yùn)作的秘密。該案中，僅3個(gè)月時(shí)間，資金流水就達(dá)8.6億元，是迄今為止江蘇省內(nèi)破獲的最大“跑分平臺(tái)”。

2020年3月，該案受害人小劉在網(wǎng)上搜到一家網(wǎng)貸APP，進(jìn)行了貸款申請。沒想到，他申請2500元的貸款，到賬只有1375元，這才得知自己遭遇了“砍頭息”。因遲遲未還貸款，小劉遭到了該網(wǎng)貸APP的電話威脅，只好選擇報(bào)警。

警方在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，網(wǎng)貸APP和小劉并沒有直接經(jīng)濟(jì)往來，給小劉轉(zhuǎn)錢的賬號(hào)也和這個(gè)APP無關(guān)。小劉還的錢轉(zhuǎn)入的是另一個(gè)賬號(hào)，整個(gè)過程涉及多個(gè)賬戶，而這些賬戶互相不關(guān)聯(lián)。最終，一個(gè)為網(wǎng)貸提供“跑分”的第四方平臺(tái)浮出水面。

警方發(fā)現(xiàn)，該案中除了網(wǎng)貸APP平臺(tái)、借貸人、放貸人三方，還有一個(gè)第四方，第四方與其余三方均以分值的形式進(jìn)行交易。放貸人通過第四方，將轉(zhuǎn)賬資金變?yōu)榉种?，用分值交易后，再通過第四方平臺(tái)將分值兌換成資金轉(zhuǎn)入賬戶。

因?yàn)橛辛说谒姆降?ldquo;跑分平臺(tái)”，實(shí)現(xiàn)了另外三方交易的隨機(jī)性和靈活性，相互交易時(shí)都是不確定對象，而且從賬面上看不出任何聯(lián)系。這樣一來，使得這種違法行為很難被發(fā)現(xiàn)，即便被發(fā)現(xiàn)也很難查出相互之間的聯(lián)系，從而逃避打擊。

盧越