目標(biāo)盈！匯添富投顧服務(wù)上線中信證券

近日，匯添富投顧“添富目標(biāo)盈”策略在中信證券上線。據(jù)了解，自匯添富投顧業(yè)務(wù)正式展業(yè)以來(lái)，已上線一系列圍繞客戶需求設(shè)計(jì)的投資解決方案，并與多家商業(yè)銀行、券商、互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)開(kāi)展深入合作，目前公司投顧服務(wù)正加速推進(jìn)。

“添富目標(biāo)盈”是一種為解決投資者“選基難”“配置難”“賣(mài)出難”等難題而推出的基金投顧策略。該策略通過(guò)一定比例的股債搭配，由投資經(jīng)理根據(jù)市場(chǎng)估值決定配置時(shí)機(jī)，代為客戶管理賬戶，幫助客戶在承受一定凈值波動(dòng)的前提下，力爭(zhēng)獲得相對(duì)穩(wěn)健的投資收益。

匯添富投顧相關(guān)人士表示，“目標(biāo)盈”有兩重含義：一是時(shí)間目標(biāo)，二是收益目標(biāo)。在接受委托后，策略會(huì)設(shè)置一個(gè)觀察期，待觀察期結(jié)束后，轉(zhuǎn)入開(kāi)放式運(yùn)作，期間達(dá)成目標(biāo)年化收益率后即可實(shí)現(xiàn)止盈。該策略風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為R3，適合風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)C3及其以上的客戶選擇。

(資料圖)

截至2023年2月底，公募基金數(shù)量超過(guò)10600只，產(chǎn)品類別不斷豐富，風(fēng)格特征不夠清晰，基金投資的專業(yè)性、復(fù)雜性不斷增加。同時(shí)，資本市場(chǎng)波動(dòng)頻繁，投資者追漲殺跌傾向明顯，投資心理久期較短。（數(shù)據(jù)來(lái)源：中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)）

而基金投顧作為一種海外成熟、國(guó)內(nèi)新興的業(yè)務(wù)模式，可以在接受客戶委托后，代為管理客戶的基金賬戶，在了解其投資需求的基礎(chǔ)上，幫助客戶投資適合的“一籃子”基金產(chǎn)品，并緊密跟蹤、適時(shí)調(diào)倉(cāng)，為投資者提供了一種簡(jiǎn)單、便捷的基金投資方式。

據(jù)悉，匯添富在行業(yè)內(nèi)較早開(kāi)展基金組合投資服務(wù)。2017年，公司在自有電商平臺(tái)現(xiàn)金寶APP上線“添富智投”模塊，運(yùn)用大數(shù)據(jù)對(duì)用戶屬性與偏好進(jìn)行精準(zhǔn)畫(huà)像，提供個(gè)性化精準(zhǔn)組合推薦。此后，推出“跟我投”服務(wù)，創(chuàng)新性地主打“被動(dòng)的主動(dòng)投資”理念，構(gòu)建風(fēng)格均衡且適度集中的產(chǎn)品組合，探索破解投資者“選基困難癥”的路徑。

歷過(guò)長(zhǎng)期籌備，匯添富于2021年正式獲得基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格。依托公司專業(yè)的投資研究能力、客戶服務(wù)能力，以及行業(yè)一流的數(shù)字化能力，力求構(gòu)建“以投為腦、以顧為魂、科技為骨”的投顧服務(wù)體系，為客戶定制專屬資產(chǎn)配置解決方案，并提供全生命周期陪伴服務(wù)。

匯添富投顧相關(guān)人士表示，公司致力于為客戶提供長(zhǎng)期可靠的專業(yè)顧問(wèn)服務(wù)，切實(shí)提升客戶體驗(yàn)感和獲得感。經(jīng)過(guò)兩年多的探索，目前正構(gòu)建并強(qiáng)化基金投顧業(yè)務(wù)四大核心要素，即堅(jiān)持客戶第一的價(jià)值理念，打造專業(yè)穩(wěn)定的人才團(tuán)隊(duì)，建立科學(xué)系統(tǒng)的流程規(guī)范，并豐富簡(jiǎn)單有效的解決方案。

未來(lái)，匯添富將堅(jiān)持“客戶第一”的價(jià)值觀和“一切從長(zhǎng)期出發(fā)”的經(jīng)營(yíng)理念，持續(xù)加大投顧業(yè)務(wù)投入力度，加快構(gòu)建多元化投顧策略體系，打造數(shù)字化投顧服務(wù)平臺(tái)，深化與各機(jī)構(gòu)平臺(tái)業(yè)務(wù)合作，讓更多投資者享受到令人安心、放心、省心的匯添富投顧服務(wù)。

風(fēng)險(xiǎn)提示：基金有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。匯添富基金承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則提供基金投資顧問(wèn)服務(wù)，但不保證投顧賬戶一定盈利，也不保證最低收益。投顧服務(wù)歷史業(yè)績(jī)不代表末來(lái)收益，為其他客戶創(chuàng)造的收益，并不構(gòu)成業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。匯添富基金提醒投資者接受基金投資顧問(wèn)服務(wù)遵循“買(mǎi)者自負(fù)”原則，投資者應(yīng)結(jié)合自身的投資經(jīng)歷、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、資產(chǎn)配置需要作出投資決策，投顧賬戶的投資風(fēng)險(xiǎn)由投資者自行承擔(dān)。基金投資組合策略的風(fēng)險(xiǎn)特征與單只基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征存在差異。基金投顧業(yè)務(wù)尚處于試點(diǎn)階段，存在因試點(diǎn)資格被取消不能繼續(xù)提供服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。投資者應(yīng)自行閱讀《基金投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》、《組合策略說(shuō)明書(shū)》等法律文件，自行做出投資選擇。（CIS）

（文章來(lái)源：中國(guó)基金報(bào)）

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