中信銀行“再攤上事兒” 一名營業經理將客戶資金轉走

近日，裁判文書網公布一份判決書，中信銀行一名營業經理偷看客戶密碼，將客戶銀行卡內資金轉走并用于個人投資。

80后金某是中信銀行沈陽分行南站支行的營業經理。2015年3月至2018年11月，其將購買中信銀行理財產品的5名客戶資金不入賬，利用客戶輸入密碼之機，偷看客戶密碼，將客戶已經購買成功的理財產品撤單，并將客戶銀行卡內的資金轉入自己的銀行卡中。

根據判決書，5名客戶的資金共計1075萬元。其中，金某將1000萬元用于投資遼寧國鼎資產管理有限公司子公司，從中賺取差額利息約303.63萬元，剩余的75萬元，則存在金某的銀行卡中。

天眼查資料顯示，遼寧國鼎資產管理有限公司成立于2013年，注冊資本1000萬元，一般經營項目包括資產管理、投資咨詢及管理、商務信息、經濟信息咨詢等。

據了解，該公司是一家遼寧本土金融服務機構，涉及地產、礦業、農業、科技、能源、汽車等多個領域。總部位于沈陽市，擁有鞍山分公司、長春分公司、北京分公司，2014年10月，還在香港注冊成立香港國鼎財富集團。

目前，國鼎集團的實控人為徐興旺，持股比例700萬，最終受益人為屈和平，持股比例30%。公司名下還有一家名為北京國鼎金泰投資管理中心(有限合伙)的公司，投資比例98%。

不幸的是，2019年3月，遼寧國鼎資產管理有限公司資金鏈斷裂，根據裁判文書有關信息，“初步估計受害群眾400余人，資產受損金額2億元左右”。

金某也未能幸免，而客戶的1075萬元資金最終也無法歸還。

2019年4月9日，金某到公安機關自動投案，次月被批準逮捕。同年11月，檢察院提起公訴。

法院認為，金某身為銀行工作人員，吸收客戶資金不入賬，數額巨大，造成重大損失，其行為已構成吸收客戶資金不入賬罪。鑒于其主動投案后能夠如實供述犯罪事實，具有自首情節，且自愿認罪認罰，可依法對其從輕處罰。

最終，金某被判處有期徒刑4年，并處罰款10萬元，依法上繳國庫。同時，法院責令金某向5名客戶退賠1075萬元。

值得關注的是，就在不久前，中信銀行還被曝出泄露客戶資料。今年5月，脫口秀演員曾公開斥責中信銀行泄露個人賬戶流水，對此，公司緊急道歉，并稱員工未按規定辦理，對相應員工予以處分，并撤職該支行行長。

另外，2014年1月至2017年8月期間，中信銀行子公司、分支機構受到行政處罰150多起，累計罰款金額超過1億元，其中也涉及泄露客戶信息。